持仓成本低于净值还亏的原因是,投资者在买卖基金时,需要收取一定的手续费用,而基金净值所带来的差价收益,比手续费用要低一些。

基金的手续费用主要包括申购费用、赎回费用以及基金的运作费用,其中申购费用在投资者买基金时,根据成交金额收取,成交金额越大,申购费率越低,成交金额越小,申购费率越低;赎回费用在投资者卖出时收取,其费率与持有时间成反比,即持有时间越长,其费率越低,持有时间越短,其费率越高。

基金运作费用主要包括基金的管理费、托管费以及基金销售服务费,它们均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提,按月支付,是从基金资产中支付,无须向投资者另外收取。